Да ли треба да платите порез на добитке на лутрији?

Сањати о добитку на лутрији често укључује визије јахти, вила и бескрајних одмора. Али порезник такође чека на крилима да узме свој део. Овај чланак има за циљ да демистификује пореске обавезе повезане са добицима на лутрији у различитим земљама као што су Сједињене Државе, Кина, Јапан, Шпанија и Уједињено Краљевство. Разложићемо од ког процента ваших добитака можете да очекујете да се растанете, нудећи примере да ствари буду кристално јасне.

Поједностављено речено, када добијете на лутрији, влада узима део вашег добитка у облику пореза. Као што када зарадите новац од посла, део тога иде држави. Овај порез долази од савезне и државне владе, а износ може варирати у зависности од тога где живите и износа који освојите.

Федерални порез на доходак на добитке на лутрији

Прво, хајде да причамо о федералним порезима. Влада САД има фиксну пореску стопу за добитке на лутрији. Ова стопа износи 24% за америчке држављане и становнике са важећим бројем социјалног осигурања. Ако не наведете број социјалног осигурања или ако сте странац, стопа скаче на 30%.

Дакле, ако освојите 1.000.000 долара, савезна влада ће узети 240.000 долара (24% од 1.000.000 долара) ако сте амерички држављанин или становник са бројем социјалног осигурања. Ако не, они ће узети 300.000 долара.

Државни порез на добитке на лутрији

Али то није све. Такође морате узети у обзир државне порезе. Већина држава у САД ће наплаћивати посебан порез на добитке на лутрији. Ово може да се креће од 0% до преко 10%, у зависности од тога у којој се држави налазите. На пример, ако добијете на лутрији на Флориди или Тексасу, имате среће јер ове државе не опорезују добитке на лутрији. Међутим, у државама као што су Њујорк или Мериленд, можда ћете видети пореску стопу до 8,82%, односно 8,75%.

Паушални износ или дилема о ануитету

Победници обично имају два начина да подигну своју награду: једнократни паушални износ или у ратама током неколико година, познат као ануитет. Постоје пореске импликације за обоје.

• Укупна сума: Ако одаберете паушални износ, добићете одмах, али је то мањи износ од укупног џекпота. Такође ћете платити све порезе одједном, што би вас могло гурнути у виши порески разред за ту годину.
• Ануитет: Ако се одлучите за опцију ануитета, ваши добици се распоређују на неколико година (често 20 до 30). Сваке године ћете платити порез на износ који добијете. Ово може значити нижи укупни порески рачун, посебно ако вас плаћања не гурају у виши порески разред.

Пример: Замислите да освојите џекпот на лутрији од 1.000.000 долара. Имате могућност да добитке примите или као паушални износ или као ануитет на 30 година. Федерална пореска стопа је 24%, а ваша државна пореска стопа је 5%.

Опција паушалног износа:	Опција ануитета:
Паушални износ: 1.000.000 долара	Годишња исплата ануитета: 1.000.000 УСД / 30 година = 33.333,33 УСД
Федерални порез (24%): 240.000 долара	Федерални порез (24%): 33.333,33 УСД * 24% = 8.000 УСД
Државни порез (5%): 50.000 долара	Државни порез (5%): 33.333,33 УСД * 5% = 1.667 УСД
Укупни порези: 290.000 долара	Укупни порези годишње: 8.000 УСД + 1.667 УСД = 9.667 УСД
	Укупни порези за 30 година: 9.667 УСД * 30 = 290.010 УСД
Нето примљени износ: $710,000	Нето износ примљен током 30 година: 1.000.000 УСД - 290.010 УСД = 709.990 УСД

У овом поређењу видимо да је у периоду од 30 година укупан плаћени порез сличан за оба избора. Паушални износ даје више новца унапред, док ануитет нуди стабилан приход.

Важно је напоменути да пример користи поједностављене пореске стопе и обрачуне у сврху илустрације. У стварности, пореске стопе могу да варирају, а додатни фактори као што су одбици, кредити и промене пореских закона могу утицати на коначну пореску обавезу. Консултовање пореског стручњака је од суштинског значаја да бисте разумели специфичне пореске импликације ваших добитака на лутрији на основу ваших околности и надлежности.

Када је реч о порезима на добитке на лутрији у Кини, правила су више:

• За добитке испод 10.000 ЦНИ: Добре вести! Нема пореза. Ако освојите 5.000 ЦНИ, добијате пун износ. То је као да купите артикал и добијете 100% попуста!
• За добитке изнад 10.000 ЦНИ: Ево где постаје занимљиво. Бићете опорезовани по стопи од 20% на износ већи од 10.000 ЦНИ. Дакле, ако освојите 50.000 ЦНИ, првих 10.000 ЦНИ је ослобођено пореза. Преосталих 40.000 ЦНИ добија порез од 20%.

Пример: Замислите да сте освојили награду од 100.000 ЦНИ. Ево како бисте израчунали износ након пореза:

• Износ без пореза: 10.000 ЦНИ (јер је испод прага)
• Износ пореза: 90.000 ЦНИ (остатак вашег добитка)
• Порез на 90.000 ЦНИ: 20% од 90.000 ЦНИ = 18.000 ЦНИ

Дакле, од својих 100.000 ЦНИ добитака, понели бисте кући 82.000 ЦНИ након одбитка пореза.

У Јапану постоје различите врсте лутрија, укључујући лутрије Такаракуји и Нумберс. Правила опорезивања могу се разликовати у зависности од врсте лутрије и износа добитка.

Такаракуји лутрије: Ово су најчешће лутрије у Јапану, познате по великим џекпотовима. Када добијете на лутрији Такаракуји, ваш добитак углавном подлеже две врсте пореза: порез на приход и порез на локално становништво.

• Порез на доходак: Порез на доходак на ваш добитак се обрачунава на основу прогресивне пореске стопе. То значи да што више победите, то је већи проценат пореза који ћете морати да платите. Пореска стопа може да се креће од око 5% до 45%, у зависности од износа вашег добитка.
• Локална такса: Поред пореза на доходак, можда ћете морати да платите локални порез, који утврђује ваша општина. Овај порез се израчунава на основу вашег прихода, укључујући добитке на лутрији, а стопе могу да варирају од једне области до друге.

Бројеви лутрије: Лутрије бројева су још један облик лутрије у Јапану, фокусирајући се на игре засноване на бројевима. Добици од Нумберс лутрија углавном подлежу фиксној стопи пореза по одбитку од око 20,315%. Овај порез се одбија од вашег добитка пре него што примите исплату.

Пример 1: Рецимо да добијете ¥1,000,000 на лутрији Такаракуји. Стопа пореза на доходак за овај износ спада у оквир од 10%. То значи да бисте дуговали 100.000 ЈПИ пореза на приход. Поред тога, ако је пореска стопа вашег локалног становништва 5%, дуговали бисте 50.000 ЈПИ за овај порез. Дакле, ваша укупна пореска обавеза би била ¥150.000.

Пример 2: Замислите да освојите ¥500.000 на лутрији бројева. Стопа пореза по одбитку за Нумберс лутрије је око 20,315%. Према томе, порески одбитак од вашег добитка би био приближно ¥101,575, остављајући вам нето исплату од ¥398,425.

У Шпанији се добици на лутрији сматрају приходима. То значи да ће влада узети део вашег добитка као порез. Колико пореза ћете платити зависи од тога колико добијете. Почевши од 1. јануара 2020., сваки добитак на лутрији већи од 40.000 евра подлеже пореској стопи од 20%.

Пример: Замислите да освојите 100.000 евра. Првих 40.000 € је ослобођено пореза, али ћете морати да платите 20% пореза на преосталих 60.000 €.

Ево математике:

• 100.000 € (укупни добици) - 40.000 € (износ без пореза) = 60.000 € (опорезив износ)
• 60.000 € к 0,20 (пореска стопа од 20%) = 12.000 € (порезивање)

Дакле, ако освојите 100.000 евра, понели бисте кући 88.000 евра након пореза.

Ево фантастичне вести за почетак: У Великој Британији сви добици на лутрији су ослобођени пореза! То значи да било да освојите £10 или £10 милиона, можете задржати сваки пени. За разлику од неких земаља у којима се велики добици суочавају са позамашним пореским олакшицама, у Великој Британији најављени износ награде је износ награде који добијете.

Пример: Замислите да добијете 5 милиона фунти у Националној лутрији. У Великој Британији, можете уплатити свих 5 милиона фунти без икаквих одбитака. У међувремену, у другој земљи, порез од 20% могао би да смањи ваш износ за понети кући на 4 милиона фунти. Срећом за победнике из УК, њихова награда је нетакнута!

Иако су почетни добици ослобођени пореза, важно је запамтити да када тај новац буде на вашем банковном рачуну, он не остаје у потпуности нетакнут порезима.

• Приходи од камата: Рецимо да освојите милион фунти и положите га на банковни рачун. Ако вам банка даје камату од 3% годишње, то је додатних 30.000 фунти годишње. Ова камата ће се опорезовати према вашој таблици пореза на приход.
• Поклони: Ако одлучите да поделите своју радост и поклоните део свог добитка пријатељима или породици, то би потенцијално могло привући порез на наследство ако је изнад прага, а ви умрете у року од седам година од поклона новца.
• Приходи од инвестиција: Ако уложите свој добитак, сваки профит или приход остварен тим инвестицијама ће вероватно бити предмет пореза. Ако уложите у некретнину, а затим је издате, закупнина коју добијете биће опорезиви приход.

У Канади се добици на лутрији не сматрају редовним приходима, тако да се не опорезују као што би била плата вашег посла. Уместо тога, они се виде као неочекивани добитак или једнократни добитак. То је добра вест за победнике, јер добијају у џепу пун износ који освоје.

Пример: Замислите да освојите милион долара на канадској лутрији. За разлику од неких земаља у којима можете добити само, рецимо, 600.000 долара након пореза, у Канади добијате цео милион долара. Цео износ је ваш да задржите!

Дакле, без пореза уопште?

Па, није баш тако једноставно. Иако не плаћате порез на стварне добитке, свака камата или приход остварен тим добицима у будућности се опорезују. Замислите то овако: почетни новац који освојите је ослобођен пореза, али новац који новац зарађује није.

Пример: Одлучили сте да свој добитак од 1 милион долара на лутрији ставите на штедни рачун који зарађује камату. На крају године, рецимо да зарадите 10.000 долара од камата. Тих 10.000 долара се опорезује и мораћете да то пријавите у својој годишњој пореској пријави.

Добитак на лутрији је сан за многе, али је неопходно разумети пореске импликације које долазе са тим. И савезни и државни порези ће узети део вашег добитка, а ви ћете морати да одлучите како желите своју исплату. Иако може изгледати застрашујуће, са правим знањем и мало планирања, можете се кретати овим водама са лакоћом и заиста уживати у својим неочекиваним приходима. И увек запамтите, иако је примамљиво да се фокусирате на износ који вам се одузима, још увек вам остаје значајан износ од добитка на лутрији. Уживајте у томе одговорно!